Di era digital yang terus berkembang, proses analisis kredit telah mengalami transformasi signifikan dengan kehadiran teknologi AI. Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional perbankan, analis kredit, dan pemangku kepentingan di lembaga keuangan dengan pengetahuan praktis mengenai cara menggunakan AI dalam analisa kredit, meningkatkan akurasi, efisiensi, dan pengambilan keputusan kredit yang lebih tepat.
Dalam pelatihan ini, peserta akan memahami bagaimana memanfaatkan AI dalam berbagai tahap proses analisis kredit, mulai dari pengumpulan data, evaluasi risiko, pemberian rekomendasi kredit, hingga pemantauan portofolio kredit. Peserta juga akan belajar bagaimana AI dapat meningkatkan produktivitas dengan mengotomatisasi proses analisis yang biasanya memakan waktu, serta memberikan solusi yang lebih cerdas dan akurat.
Tujuan Pelatihan:
- Memahami dasar-dasar analisis kredit dan pentingnya evaluasi risiko kredit dalam lembaga keuangan.
- Menguasai penggunaan AI dalam analisis kredit, termasuk pengumpulan data nasabah, penilaian kelayakan kredit, dan prediksi risiko gagal bayar.
- Menganalisa detail nasabah untuk menentukan besar kredit yang diberikan, tenor ideal, jaminan atau agunan yang diperlukan dan lain lain.
- Meningkatkan efisiensi dan akurasi dalam pemberian rekomendasi kredit dengan menggunakan kecerdasan buatan.
- Mempelajari cara memanfaatkan AI untuk mengotomatisasi proses analisa kredit, sehingga meningkatkan produktivitas dan mempercepat pengambilan keputusan kredit.
- Memahami bagaimana AI dapat digunakan untuk memantau portofolio kredit dan memberikan peringatan dini terkait risiko gagal bayar.
Materi Pelatihan:
Hari 1:
- Pengenalan Analisa Kredit Tradisional dan Digitalisasi Proses Kredit
- Apa itu analisa kredit?
- Tantangan dalam analisa kredit tradisional
- Pengenalan AI dalam dunia perbankan dan keuangan
- Memahami Penggunaan AI dalam Pengumpulan Data Kredit
- Penggunaan AI untuk mengumpulkan dan mengelola data nasabah
- Mengidentifikasi informasi penting seperti riwayat kredit, penghasilan, kewajiban, dan tujuan kredit
- Studi kasus: Menggunakan AI untuk analisa awal nasabah
- Meningkatkan Efisiensi dalam Penilaian Risiko Kredit dengan AI
- Algoritma penilaian risiko kredit menggunakan AI.
- Prediksi risiko gagal bayar berdasarkan data keuangan
- Penerapan AI dalam evaluasi kelayakan kredit nasabah
Hari 2:
- Otomatisasi Rekomendasi Kredit Menggunakan AI.
- Bagaimana AI dapat memberikan rekomendasi kredit yang akurat
- Menyesuaikan output AI dengan kebijakan kredit internal
- Studi kasus: Pemberian rekomendasi kredit berbasis data
- Pemantauan Portofolio Kredit Menggunakan AI
- Menggunakan AI untuk memantau performa kredit nasabah secara berkala
- Peringatan dini terhadap risiko gagal bayar
- Studi kasus: Deteksi dini nasabah berisiko tinggi menggunakan AI.
- Masa Depan Analisis Kredit dengan AI dan Kecerdasan Buatan
- Tren AI dalam industri perbankan dan keuangan
- Potensi pengembangan lebih lanjut untuk analisa kredit menggunakan Chat AI
- Diskusi dan tanya jawab seputar implementasi AI di lembaga keuangan
Target Peserta:
- Analis Kredit
- Relationship Manager Bank
- Account Officer
- Manajer Risiko
- Pengambil keputusan di lembaga keuangan
- Profesional yang ingin memahami dan mengadopsi AI dalam proses analisis kredit
Manfaat Pelatihan:
- Meningkatkan kecepatan dan ketepatan analisis kredit
- Meminimalkan risiko gagal bayar dengan evaluasi risiko yang lebih akurat
- Menghemat waktu dan sumber daya dalam proses pengambilan keputusan kredit
- Memberikan wawasan tentang penggunaan AI dan teknologi modern dalam dunia perbankan
- Mengembangkan kemampuan untuk memantau portofolio kredit dengan efisiensi yang lebih tinggi
Metode Pelatihan:
- Presentasi interaktif
- Studi kasus dan simulasi penggunaan AI dalam analisis kredit
- Diskusi kelompok dan latihan praktis
- Tanya jawab dan konsultasi
Hasil Pelatihan: Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mampu menerapkan teknologi AI dalam setiap tahap analisis kredit, mulai dari pengumpulan data, penilaian kelayakan, hingga pemberian rekomendasi kredit yang akurat. Peserta juga akan dapat memanfaatkan AI untuk memantau portofolio kredit secara efektif dan memberikan peringatan dini terkait risiko kredit.
Instruktur Pelatihan: Instruktur adalah praktisi berpengalaman dalam bidang perbankan dan teknologi AI, yang memiliki pemahaman mendalam tentang bagaimana memanfaatkan kecerdasan buatan untuk mengoptimalkan proses analisis kredit di lembaga keuangan.
